La filiale britannique de Coinbase vient d’être sanctionnée d’une amende de 4,5 millions de dollars par la Financial Conduct Authority (FCA) pour violations répétées des réglementations sur les clients à haut risque. Selon les autorités, des transactions suspectes totalisant environ 226 millions de dollars ont été effectuées via Coinbase.
Table des Matières
Une conformité défaillante malgré les avertissements
La FCA a épinglé CB Payments Limited (CBPL), filiale du géant américain Coinbase, pour avoir enfreint à maintes reprises une restriction lui interdisant de servir des clients à haut risque. Malgré un engagement volontaire pris en octobre 2020 suite aux inquiétudes du régulateur, CBPL a intégré plus de 13 000 clients à risque sur une période de près de deux ans.
Ces manquements ont exposé la plateforme à des risques accrus de blanchiment d’argent. Therese Chambers, codirectrice de l’application de la loi à la FCA, a souligné la gravité de la situation.
Cela a augmenté le risque que des criminels utilisent CBPL pour blanchir les produits de leurs activités illégales. Nous ne tolérerons pas un tel laxisme qui met en péril l’intégrité de nos marchés.
L’enquête a révélé des failles majeures dans les contrôles internes de CBPL, notamment un manque de rigueur dans la conception et le suivi des procédures de vérification des clients. Ces lacunes ont permis à des transactions suspectes totalisant environ 226 millions de dollars d’être effectuées via le réseau Coinbase.
La filiale de Coinbase devra donc payer une somme de 3,5 millions de livres (4,5 millions $) à la FCA. Cette sanction, une première dans le cadre du règlement sur la monnaie électronique de 2011, vise à punir des violations répétées des restrictions imposées à l’entreprise.
Un avertissement pour tout le secteur crypto
Coinbase, de son côté, a reconnu la gravité des faits et s’est engagée à renforcer ses procédures de contrôle. L’entreprise a souligné, toutefois, que les clients à haut risque concernés ne représentaient que 0,34 % de ses nouvelles inscriptions sur la période.
Malgré ces explications, l’impact sur la confiance des investisseurs s’est fait sentir immédiatement, avec une baisse de 2 % de l’action Coinbase à l’ouverture de Wall Street.
Cette amende intervient dans un contexte déjà difficile pour la plateforme, qui fait face à d’autres défis réglementaires aux États-Unis. De plus, Coinbase a récemment été la cible d’une série d’escroqueries sophistiquées par usurpation d’identité, ébranlant davantage la confiance de ses utilisateurs.
Cette décision de la FCA s’inscrit dans une tendance plus large de durcissement réglementaire envers l’industrie crypto à l’échelle mondiale. Les autorités financières, de plus en plus vigilantes, cherchent à instaurer un cadre plus strict pour ce secteur en pleine expansion, afin de mieux protéger les investisseurs et de prévenir les activités illicites.
Journaliste chez Coinpri, j’ai été captivé par l’univers du bitcoin et de la blockchain dès 2020. L’aspect décentralisé du Bitcoin a particulièrement éveillé mon intérêt. Depuis lors, je m’emploie constamment à diffuser mes connaissances, espérant voir un jour un monde où chacun profite pleinement de sa liberté financière.
