En 2023, la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a renforcé sa surveillance des activités crypto, allouant près d’un tiers de son personnel spécialisé dans la criminalité financière à ce secteur en pleine croissance.
Table des Matières
Le marché crypto sous haute surveillance en Angleterre
Selon le rapport de supervision du Trésor de Sa Majesté pour 2022-2023, la FCA a affecté 15,8 employés à temps plein, soit 30 % de ses spécialistes de la criminalité financière, à la surveillance des activités liées aux cryptos. Ces employés ont collaboré avec des superviseurs sectoriels pour évaluer la conformité des entreprises aux exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML).
Cependant, le rapport révèle que la vulnérabilité à la criminalité financière ne se limite pas aux sociétés crypto. La FCA a identifié la banque de détail, la banque de gros et la gestion de patrimoine comme des secteurs particulièrement à risque d’être exploités à des fins de blanchiment d’argent.
Au cours de l’année de référence 2022-23, la FCA a mené 238 évaluations, dont 181 sur des entreprises à haut risque, 34 sur des entreprises à risque moyen et 23 sur des entreprises à faible risque. Des équipes de surveillance plus larges ont également traité 375 cas supplémentaires liés à la criminalité financière et aux sanctions, dont seulement 95 concernaient des actifs crypto.
Une approche ciblée et adaptative de la surveillance
Pour faire face à l’évolution constante des risques dans les différents secteurs réglementés, la FCA a adopté une approche agile et proportionnée en matière de conformité.
Cette approche a permis à la FCA de cibler les entreprises présentant le plus grand risque de blanchiment d’argent grâce à des méthodes plus traditionnelles et gourmandes en ressources, telles que des examens documentaires et des visites sur place.
Depuis janvier 2020, la FCA est responsable de la surveillance AML des entreprises crypto britanniques, telles que les exchanges et les dépositaires. Le régulateur a instauré un processus d’évaluation strict pour les nouveaux enregistrements, qui a mis en lumière d’importantes lacunes dans les contrôles anti-blanchiment de nombreuses sociétés. En conséquence, la FCA a retiré, rejeté ou refusé de nombreuses demandes d’enregistrement.
Au cours de l’année à venir, l’organisme de surveillance mettra l’accent sur le renforcement de sa capacité à identifier et à combattre les abus sur le marché de la crypto ; tout en promouvant la compétitivité du secteur financier britannique sur la scène mondiale.
La FCA a également intensifié sa lutte contre les publicités trompeuses, supprimant un nombre plus élevé de publicités trompeuses en 2023 qu’en 2022. De nouvelles règles publicitaires plus strictes pour les investissements à haut risque, introduites en juillet 2023, ainsi que des lignes directrices ciblant les promotions financières sur les réseaux sociaux, visent à garantir des informations justes et exactes pour les consommateurs.
Journaliste chez Coinpri, j’ai été captivé par l’univers du bitcoin et de la blockchain dès 2020. L’aspect décentralisé du Bitcoin a particulièrement éveillé mon intérêt. Depuis lors, je m’emploie constamment à diffuser mes connaissances, espérant voir un jour un monde où chacun profite pleinement de sa liberté financière.
