La prestigieuse Metropolitan Commercial Bank, prise dans un scandale d’escroquerie, a subi des sanctions de la part de la Fed et doit payer une amende de 15 millions de dollars.
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Metropolitan Commercial Bank sanctionné d’une amende de 15M $ par la Fed
Les entreprises crypto sont souvent signalées par les autorités et les banques traditionnelles, qui les voient comme des facilitateurs d’activités illégales. Cependant, des faits récents liés à la Metropolitan Commercial Bank, une grande banque américaine, montrent que ce n’est pas seulement le cas des cryptos.
La Metropolitan Commercial Bank (MCB) se trouve contrainte de verser une amende de 15 millions de dollars, imposée conjointement par la Réserve fédérale et le Département des services financiers de New York. Cette sanction découle d’allégations selon lesquelles la banque aurait enfreint la loi sur la confidentialité bancaire et occasionner une vaste escroquerie qui a vu des criminels détourner d’énormes sommes.
Selon les régulateurs, la banque n’a pas mis en place un système solide pour lutter contre le blanchiment d’argent et a conduit ses opérations bancaires de manière risquée et inappropriée. La MCB aurait laissé ces criminels ouvrir plusieurs comptes et abuser du service de carte visa numérique prépayée MovoCash en janvier 2020.
La défaillance dans le processus de vérification a conduit à une perte de 300 millions
MCB a failli dans son processus de vérification des identités des comptes, ce qui a permis aux fraudeurs d’utiliser de fausses informations pour créer des comptes MovoCash. Ils ont ensuite utilisé ces comptes pour voler de l’argent, notamment les salaires et les aides du gouvernement.
La situation s’est aggravée en mars 2020 lorsqu’une nouvelle législation a octroyé des aides au chômage à de nombreux Américains, comme l’indique le Département des services financiers de New York. Profitant de cette opportunité, les escrocs ont alors détourné plus de 300 millions de dollars, y compris des fonds destinés à soutenir la population pendant la pandémie, en utilisant MovoCash.
Face à cette situation, la Réserve fédérale et le Département des services financiers de New York ont pris des mesures sévères à l’encontre du MCB.
La banque est désormais tenue de perfectionner ses méthodes d’identification et d’intensifier sa gestion des risques.
Ce scandale n’est pas isolé : un rapport de Chainalysis montre que les criminels ciblent souvent le secteur bancaire traditionnel. En outre, la GNECB irlandaise rapporte que les escroqueries liées aux banques dominent les fraudes en ligne cette année.
Journaliste chez Coinpri, j’ai été captivé par l’univers du bitcoin et de la blockchain dès 2020. L’aspect décentralisé du Bitcoin a particulièrement éveillé mon intérêt. Depuis lors, je m’emploie constamment à diffuser mes connaissances, espérant voir un jour un monde où chacun profite pleinement de sa liberté financière.
