Trois personnes ont été arrêtées aux Etats Unis pour fraude et blanchiment d’argent ce 16 novembre. Zhong Shi Gao, Naifeng Xu et Fei Jiang sont accusés d’avoir volé plus de 10 millions de dollars dans différentes banques américaines avant de les convertir en cryptomonnaie pour se dissimuler. Les accusés risquent jusqu’à 82 ans de prison.
Arrestation de trois fraudeurs présumés aux USA
Les autorités américaines poursuivent le combat contre la fraude financière dans le pays. Ce jeudi 16 novembre, les procureurs du district sud de New York ont annoncé l’arrestation de trois personnes pour fraude bancaire, blanchiment d’argent et usurpation d’identité. Ils risquent chacun jusqu’à 82 ans de prison.
Zhong Shi Gao, 31 ans, Naifeng Xu, 37 ans et Fei Jiang, 41 ans, sont notamment soupçonnés d’avoir frauduleusement retiré plus de 10 millions de dollars dans plusieurs banques aux Etats Unis. Les trois suspects sont également accusés d’avoir converti les fonds volés en cryptomonnaie. Les faits se seraient déroulés entre 2018 et 2022, fait savoir le procureur américain. Il appelle par ailleurs les fraudeurs à cesser car ils finiront par être rattrapés par la justice.
Ces accusations devraient servir d’avertissement aux fraudeurs et aux cybercriminels qui pensent pouvoir se tourner vers la cryptomonnaie pour cacher leur identité. En collaboration avec nos agences partenaires, nous vous trouverons et vous tiendrons responsables de vos crimes.
Le procureur américain Damian Williams.
Enquête pour fraude bancaire, blanchiment d’argent et usurpation d’identité
Comment les trois suspects sont-ils parvenus à voler autant d’argent en 4 ans sans être identifiés ? Très facilement en trois étapes que nous vous expliquons. Tout d’abord, les trois suspects ont ouvert plusieurs comptes bancaires aux USA par l’entremise de personnes venues essentiellement de Chine et Taiwan. Le contrôle de ces comptes bancaires était confié aux trois suspects.
Ensuite, Zhong Shi Gao, Naifeng Xu et Fei Jiang déposaient et transféraient des fonds sur ces comptes. Presque immédiatement après le dépôt ou le transfert, ils informaient les banques que les virements ne sont pas autorisés. Cette alerte incitait la banque émettrice et la banque réceptrice du virement bancaire à créditer temporairement les comptes du montant des fonds transférés. Cela permettait notamment de doubler le montant initial.
Enfin, les trois suspects retiraient les fonds le plus rapidement possible avant que les banques ne se rendent compte. L’argent retiré était alors converti en cryptomonnaie et transférés vers des exchanges pour brouiller les pistes. Grâce à cette technique, les trois suspects ont réussi à voler plus de 10 millions de dollars entre 2018 et 2022. Une longue manœuvre mais qui a finalement été décelée par la justice américaine.
Contrairement à la crypto accusée d’être un outil de la fraude, les banques sont souvent présentées comme des institutions financières sûres. Cette affaire nous rappelle à quel point les banques sont un champ propice à la fraude massive et facile. A contrario les transactions on-chain, c’est à dire qui ont lieu sur une blockchain, sont traçables avec une extrêmement haute fiabilité malgré les préjugés sur ce point. Les autorités Irlandaises en savent quelque chose et ne diront certainement pas le contraire.
Je rêve d’un monde où chaque citoyen a un contrôle total sur lui, y compris ses finances. Je crois que le Bitcoin est un des outils qui réalisera cette révolution. Depuis 2019, j’apprends à connaître cette cryptomonnaie et à la faire connaître autour de moi.
