Les arnaques aux crypto-monnaies ont atteint des niveaux records aux États-Unis en 2023, représentant 86% des pertes totales liées à la fraude à l’investissement, selon un rapport du FBI. Les autorités mettent en garde contre les techniques d’escroquerie de plus en plus sophistiquées.
Une croissance fulgurante des arnaques aux cryptos
Les chiffres publiés par le Federal Bureau of Investigation (FBI) sont alarmants. En 2023, les fraudes à l’investissement impliquant des cryptos ont bondi de 53% par rapport à l’année précédente, atteignant 3,94 milliards de dollars. Ce montant représente à lui seul 86% des pertes totales liées à la fraude à l’investissement aux États-Unis sur la même période.
Le rapport souligne que les escrocs attirent leurs victimes en leur promettant des retours sur investissement mirobolants. Profitant de l’engouement autour des cryptomonnaies et de la méconnaissance de nombreux investisseurs, ils déploient des techniques de plus en plus élaborées pour soutirer des fonds.
Parmi les arnaques les plus répandues, on trouve notamment les escroqueries à la romance. Les criminels créent de fausses identités en ligne pour gagner la confiance de leurs cibles, avant d’inventer une histoire pour les persuader d’envoyer des cryptomonnaies.
Une fois les fonds transférés, ils disparaissent dans la nature. Rien qu’en décembre 2023, ce type d’escroquerie aurait permis de dérober l’équivalent de 374 millions de dollars en crypto-monnaies, selon Chainalysis.
Un problème global qui dépasse les frontières américaines
Le problème est loin de se cantonner aux États-Unis. Partout dans le monde, on assiste à une recrudescence inquiétante des escroqueries liées aux crypto.
L’Australie est un exemple frappant. Entre 2021 et 2022, les pertes liées aux arnaques à l’investissement utilisant les cryptos comme moyen de paiement y ont bondi de 162,4%, pour atteindre 146,9 millions de dollars. La Commission australienne de la concurrence et de la consommation s’alarme de cette explosion des fraudes.
Au-delà des escroqueries à l’investissement, le piratage des portefeuilles de cryptos est devenu un véritable fléau. En 2023, plus de 324 000 utilisateurs ont été victimes d’attaques par phishing, entraînant la perte de 295 millions de dollars d’actifs numériques.
Les autorités du monde entier multiplient les efforts pour sensibiliser le public aux risques et traquer les criminels. Mais la tâche est ardue face à des malfaiteurs qui opèrent souvent depuis l’étranger, tirant parti de l’anonymat offert par les cryptomonnaies.
La flambée des arnaques aux cryptos mise en lumière par le FBI constitue un signal d’alarme qui doit être pris très au sérieux. Au-delà des chiffres, c’est toute la crédibilité et la maturité de l’écosystème crypto qui est en jeu.
Endiguer ce fléau doit devenir une priorité majeure, et cela passe par une mobilisation de tous les acteurs : régulateurs, plateformes d’échange, investisseurs, enquêteurs on-chain comme Raid Square… Une coopération internationale renforcée s’avère également indispensable pour traquer efficacement ces criminels sans frontières.
Journaliste chez Coinpri, j’ai été captivé par l’univers du bitcoin et de la blockchain dès 2020. L’aspect décentralisé du Bitcoin a particulièrement éveillé mon intérêt. Depuis lors, je m’emploie constamment à diffuser mes connaissances, espérant voir un jour un monde où chacun profite pleinement de sa liberté financière.
