Le régulateur américain engage des poursuites contre la plateforme d’investissement crypto, Unicoin et son équipe dirigeante, les accusant d’avoir tissé un stratagème frauduleux de 100 millions de dollars, attirant plus de 5 000 investisseurs avec la promesse fallacieuse de jetons garantis par un empire immobilier largement surévalué.
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La SEC révèle l’architecture d’une tromperie crypto organisée à grande échelle
La Securities and Exchange Commission (SEC) américaine vient de déposer une plainte contre Unicoin et trois de ses dirigeants. Selon les documents juridiques soumis auprès d’un tribunal fédéral de Manhattan ce mercredi 20 mai, la plateforme aurait frauduleusement levé plus de 100 millions de dollars auprès de plus de 5 000 investisseurs.
Au cœur de cette affaire, le PDG Alex Konanykhin, le membre du conseil d’administration Silvina Moschini et l’ancien directeur des investissements Alex Dominguez font face à des accusations graves. Ils auraient émis des déclarations « fausses et trompeuses » concernant des certificats conférant des droits pour recevoir des jetons et actions Unicoin.
Mark Cave, directeur associé de la division d’application de la loi de la SEC, affirme que depuis 2022, le trio aurait « exploité des milliers d’investisseurs avec des promesses fictives » prétendant que leurs jetons seraient garantis par un portefeuille international de biens immobiliers de grande valeur.
La réalité, selon le régulateur, serait bien différente. Ces actifs immobiliers ne représentent qu’une infime fraction de la valeur annoncée, transformant la majorité des ventes de certificats en pure fiction financière.
Un édifice de mensonges financiers dévoilé par l’enquête
Les enquêtes de la SEC révèlent un tableau particulièrement préoccupant des pratiques commerciales d’Unicoin. L’agence fédérale soutient que la plateforme aurait prétendu avoir commercialisé pour plus de 3 milliards de dollars de certificats de droits, alors que les chiffres réels n’atteindraient que 110 millions selon l’enquête.
Le régulateur accuse également la plateforme d’avoir faussement présenté ses produits comme étant enregistrés auprès de la SEC, ajoutant une dimension supplémentaire à la tromperie présumée.
Le conseiller juridique d’Unicoin, Richard Devlin, figure également parmi les poursuivis et a déjà consenti à verser une amende civile de 37 500 dollars, sans pour autant admettre ou réfuter les allégations portées contre lui.
Cette affaire constitue l’une des dernières actions répressives engagées contre l’industrie crypto par la SEC sous la direction de l’ancien président Gary Gensler. Unicoin avait reçu un avis Wells en décembre dernier, document préliminaire annonçant l’intention du régulateur d’engager des poursuites pour fraude et manipulation de titres non enregistrés.
Ce nouveau scandale menace non seulement l’entreprise, mais risque également d’ébranler la confiance des investisseurs dans le secteur. L’histoire a démontré que les victimes principales de ces genres d’affaires restent les utilisateurs ordinaires, comme l’ont tristement illustré les effondrements de FTX et Terra Luna.
La prudence suggère de ne jamais confier l’intégralité de ses cryptos à une seule plateforme centralisée, quelle que soit sa réputation. Une stratégie avisée consiste à placer environ la moitié de son portefeuille dans des solutions d’auto-conservation hautement sécurisées, comme D’CENT wallet, offrant ainsi une protection contre les défaillances potentielles des plateformes d’échanges.
Journaliste chez Coinpri, j’ai été captivé par l’univers du bitcoin et de la blockchain dès 2020. L’aspect décentralisé du Bitcoin a particulièrement éveillé mon intérêt. Depuis lors, je m’emploie constamment à diffuser mes connaissances, espérant voir un jour un monde où chacun profite pleinement de sa liberté financière.
