Une banque du Texas favorable aux cryptomonnaies vient d’être frappée par une ordonnance de cessation d’activités de la part de la Réserve fédérale américaine. La Fed reproche à la banque des défaillances dans la gestion des risques liés aux clients étrangers et aux monnaies virtuelles, ainsi que le non-respect des réglementations anti-blanchiment.
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Une banque du Texas sommée de cesser ses activités crypto
Ce mercredi 4 septembre, la Fed a émis une ordonnance de cessation et d’abstention à l’encontre de United Texas Bank, citant de graves manquements dans sa gestion.
L’examen mené par la Réserve fédérale en mai dernier a révélé des failles importantes dans les pratiques de la United Texas Bank. Les régulateurs ont pointé du doigt des déficiences significatives concernant les relations de la banque avec ses clients crypto et ses procédures de gestion des risques.
Parmi les principaux problèmes identifiés :
- Des lacunes dans la structure de gouvernance d’entreprise
- Des manquements du conseil d’administration et de la direction
- Une gestion inadéquate des risques liés aux clients étrangers et aux monnaies virtuelles
- Des défaillances dans le respect des réglementations anti-blanchiment, notamment le Bank Secrecy Act
Ces constats ont poussé la Fed à prendre des mesures drastiques pour protéger l’intégrité du système financier américain.
Selon la Fed, ces lacunes concernent particulièrement les relations de United Texas Bank avec ses clients étrangers et ceux opérant dans les monnaies virtuelles. Le régulateur n’a cependant pas détaillé la nature exacte des infractions constatées.
Une action qui s’inscrit dans un mouvement plus large
Cette décision de la Réserve fédérale n’est pas un cas isolé. Elle s’inscrit dans une tendance plus large de durcissement de la réglementation envers les institutions financières impliquées dans le secteur crypto.
En août dernier, la Customers Bank de Pennsylvanie avait déjà fait l’objet d’une action similaire. La Fed avait alors identifié des faiblesses majeures dans ses systèmes de gestion des risques et ses pratiques anti-blanchiment.
Ces actions répétées alimentent les craintes d’une campagne coordonnée visant à freiner l’engagement des banques traditionnelles dans l’industrie crypto. Certains observateurs n’hésitent pas à parler d’une « Opération Chokepoint 2.0 », faisant référence à une initiative controversée du Département de la Justice américain dans les années 2010.
Pour l’heure, la United Texas Bank, qui gère environ 1 milliard de dollars d’actifs, s’est engagée à soumettre un plan formel pour renforcer sa conformité aux exigences réglementaires.
Journaliste chez Coinpri, j’ai été captivé par l’univers du bitcoin et de la blockchain dès 2020. L’aspect décentralisé du Bitcoin a particulièrement éveillé mon intérêt. Depuis lors, je m’emploie constamment à diffuser mes connaissances, espérant voir un jour un monde où chacun profite pleinement de sa liberté financière.
